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金融機関コード 0159

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資金運用プラン

復興特別所得税に関するお知らせ

2017年2月より円定期預金(3か月もの)の特別金利が改定になりました。

「始めてみたい」を応援します。投資も、りそなグループで。50万円からスタート 近畿大阪銀行 資金運用プラン
  • webコミュニケーションサービス「マイゲート」でのお取扱いはできません。

お申込みにあたっては、必ず資金運用プランのご留意点ご確認事項をご覧ください。

初めての方でも始めやすい、投資信託+円定期預金のおトクなプランです。お申込み金額のうち、投資信託を50%以上、残りを円定期預金にお預入れへいただくと「円定期預金(3ヵ月もの)」に特別金利を適用します。投資信託(所定の金額が必要となります)ご購入の都度、ご利用いただくことが可能です。

【投資信託について】

  • 投資信託は、投資対象に係る各種相場環境等の変動等を原因として損失が生じ、また所定の手数料等により投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託は預金ではなく、預金保険の対象外です。
  • 購入時手数料のかからない投資信託のご購入は、本プランの対象外となります。詳細は窓口までお問合せください。

【円定期預金について】

  • 特別金利は当初3ヵ月のみの適用であり、ご継続後は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • お利息には20.315%(所得税および復興特別所得税・住民税)の源泉分離課税が適用されます。
  • 最新の金利情報はこちらからご確認下さい。

◯当社ではお客さまにあった商品をご提供させていただくために、お客さまのご意向などについて、詳しくお伺いさせていただきます。お客さまの金融商品・投資に対する知識・ご経験や投資の目的等により、ご希望の商品をご提供できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。

資金運用プランのご留意点

  • 投資信託、円定期預金ともに店頭でのお取扱いのみ対象となります。
  • 購入時手数料(お申込手数料)のかからない投資信託のご購入は、原則本プランの対象外となります。詳しくは窓口までお問合せください。
  • 本プランは、今後商品内容の変更やお取扱いを中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • 投資信託購入額が5,000万円相当額以上の場合、お取扱いができません。
新規コースについて
ご相談はこちらから

ご確認事項

【円定期預金について】

  • 金利環境の変化等により事前の予告なく適用する金利を変更する場合があります。
  • お預入れいただく定期預金は期間3ヵ月の「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
  • お預入れいただく定期預金の特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
  • 詳細につきましては窓口に説明書をご用意しております。
<自動継続における金利適用イメージ> 当初3ヵ月間 特別金利適用 継続後3ヵ月 店頭表示金利適用 継続後3ヵ月間 店頭表示金利適用

【投資信託について】

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 当社取扱いの投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.78%(税込)の購入時手数料(お申込手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ記載することができません。(2017年1月10日現在)
  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 購入日、解約日に制限のあるファンドがあります。特にクローズド期間が設けられているファンドについては、クローズド期間中の換金が制限されますのでご留意ください。
  • 株式投資信託の普通分配金、売買益には20.315%(所得税および復興特別所得税、住民税)が課税されます。ただし、NISA口座を利用すると、年間120万円までの投資分における普通分配金、売買益が非課税となります。
  • 投資信託の募集・申込等のお取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。各商品の詳細につきましては、それぞれ最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
  • 商号等/株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号 加入協会/日本証券業協会