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金融機関コード 0159

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資金運用プラン

「始めてみたい」を応援します。投資も、りそなグループで。50万円からスタート 近畿大阪銀行 資金運用プラン
  • webコミュニケーションサービス「マイゲート」でのお取扱いはできません。

お申込みにあたっては、必ず資金運用プランのご留意点ご確認事項をご覧ください。

初めての方でも始めやすい 投資信託またはりそなファンドラップ+円定期預金のおとくなプランです。お申込金額のうち、投資信託またはりそなファンドラップを50%以上、残りを円定期預金にお預入れいただくと「円定期預金(3ヵ月もの)」に特別金利を適用します
初めての方でも始めやすい、投資信託+円定期預金のおトクなプランです。お申込み金額のうち、投資信託を50%以上、残りを円定期預金にお預入れへいただくと「円定期預金(3ヵ月もの)」に特別金利を適用します。投資信託(所定の金額が必要となります)ご購入の都度、ご利用いただくことが可能です。

【投資信託について】

  • 投資信託は、投資対象に係る各種相場環境等の変動等を原因として損失が生じ、また所定の手数料等により投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託は預金ではなく、預金保険の対象外です。
  • 購入時手数料のかからない投資信託のご購入は、本プランの対象外となります。詳細は窓口までお問合せください。

【円定期預金について】

  • 特別金利は当初3ヵ月のみの適用であり、ご継続後は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • お利息には20.315%(所得税および復興特別所得税・住民税)の源泉分離課税が適用されます。
  • 最新の金利情報はこちらからご確認下さい。

◯当社ではお客さまにあった商品をご提供させていただくために、お客さまのご意向などについて、詳しくお伺いさせていただきます。お客さまの金融商品・投資に対する知識・ご経験や投資の目的等により、ご希望の商品をご提供できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。

資金運用プランのご留意点

【資金運用プランに関するご注意事項】

  • 本プランは、個人のお客さまが対象です。
  • 投資信託またはりそなファンドラップ、円定期預金ともに店頭でのお取扱いのみ対象となります。「マイゲート」(インターネットバンキング)、コミュニケーションダイヤル、およびATMからのお申込みは対象外です。
  • 今後、商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。
  • 本プランは繰返しご利用いただけますが、円定期預金は、お申込時点でのお預入残高の合計が5,000万円までとさせていただきます。
  • 投資信託は、1取引あたり5,000万円以上の場合、本プランはご利用いただけません。

〈 投資信託をご購入の場合 〉

  • 本プランの円定期預金お預入日は、投資信託のお申込日となります。投資信託のお取引きが成立しなかった場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。

〈 りそなファンドラップをご契約の場合 〉

  • 本プランの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額の引落日となります。りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。

【 新規コース対象のお客さま 】

以下の1、2いずれかのお客さまが対象となります。

  • 1.当社で初めて投資信託口座を開設して1年以内のお客さま
    当社で初めて投資信託口座を開設して1年以内であれば、本コースを何度でもご利用いただけます。
  • 2.当社で初めて「投資信託およびりそなファンドラップ」をご購入(ご契約)いただいたお客さま
    当社で過去に投資信託、りそなファンドラップ共にご購入(ご契約)が一度もないお客さまに限ります。(お1人さま1回のご利用に限らせていただきます)

当社ではお客さまにあった商品をご提供させていただくために、お客さまのご意向などについて、詳しくお伺いさせていただきます。お客さまの金融商品・投資に対する知識・ご経験や投資の目的等により、ご希望の商品をご提供できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。

ご確認事項

【円定期預金について】

  • 金利環境の変化等により事前の予告なく適用する金利を変更する場合があります。
  • お預入れいただく定期預金は期間3ヵ月の「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
  • お預入れいただく定期預金の特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
  • 詳細につきましては窓口に説明書をご用意しております。
<自動継続における金利適用イメージ> 当初3ヵ月間 特別金利適用 継続後3ヵ月 店頭表示金利適用 継続後3ヵ月間 店頭表示金利適用

【投資信託について】

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年10月2日現在の最大料率です。)
    1. マイゲート(インターネットバンキング)または定時定額購入プラン(積立投資信託)でご購入の場合は、購入時手数料が優遇となります。
  • 投資信託は預金でなく、預金保険制度の対象ではありません。また近畿大阪銀行を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは近畿大阪銀行、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

【りそなファンドラップについて】

Ⅰ.りそなファンドラップにおけるリスクについて

(1)投資一任契約について

  • りそなファンドラップでは、近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象ではありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

(2)りそなファンドラップ専用投資信託について

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、
    通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

Ⅱ.りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

(1)直接的にご負担いただく費用

  • 投資顧問報酬:固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

  • 投資信託に係る信託報酬等:投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%)が当該投資信託の信託財産の中から差引かれます。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは近畿大阪銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

Ⅲ.その他

  • 近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。
  • お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、そなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
  • 商号等/株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号 加入協会/日本証券業協会