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金融機関コード 0159

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退職金きちんと運用プラン([投資商品][円定期預金])

退職金きちんと運用プラン

退職金を受け取った方に2つのプランをご用意。
これから始まるセカンドライフのこと、まずは近畿大阪にご相談ください。

初めての方でも始めやすい 投資信託またはりそなファンドラップ+円定期預金のおとくなプランです。お申込金額のうち、投資信託またはりそなファンドラップを50%以上、残りを円定期預金にお預入れいただくと「円定期預金(3ヵ月もの)」に特別金利を適用します
投資商品運用コース
円定期預金コース
投資商品運用コース

お申込総額の50%以上、投資信託またはりそなファンドラップをご購入(ご契約)いただくと、同時にお預入れいただく円定期預金に対して特別金利を適用いたします。退職金受取後1年以内なら何度でもご利用いただけます。

円定期預金3ヵ月もの 当初3ヵ月のみ適用 特別金利年6.0%(税引後年4.781%)

円定期預金コース

円定期預金にお預入れかつ投資に関するお考え(投資のご経験、投資方針等) についてお答えいただくと、特別金利を適用いたします。
なお、お預入れの原資は退職金のみを対象とさせていただきます。お1人さま1回のご利用に限らせていただきます。

円定期預金3ヵ月もの 当初3ヵ月のみ適用 特別金利年0.5%(税引後年0.398%)下記条件のいずれかを満たすお客さまは特別金利1.5%(税引後年1.195%)
円定期預金コース円グラフ
  • ※1対象となる年金は国民年金、厚生年金のいずれかになります。お受取りが確認できる通帳等をご提示ください。新たに当社に年金受取をご指定いただく場合には、年金請求書等をご持参ください。
  • ※2過去1年以内に振込実積のある方も含みます。お受取りが確認できる通帳等をご提示ください。
  • ※3NISA口座残高1万円以上の方が対象となります。新たにNISA口座を開設される方は、NISA口座開設後にNISA口座で1万円以上の投資信託後に定期作成が可能です。なお、NISA口座開設手続きには、3週間~1ヵ月半かかります。
  • ※4実際のお受取金額(税引き後)が対象となります。

ご注意ください

  • 対象の投資信託には、元本割れのリスクがあり、商品ごとに所定の手数料等がかかります。お申込みにあたっては、下記【投資信託に関するご注意事項】を必ずご確認ください。

各コースのご利用条件

各コース共通のご利用条件

【各コース共通のご利用条件】

〈 各コース共通のご利用条件・ご注意事項 〉

  • 退職金受取後1年以内の個人のお客さまが対象となります。
  • お申込みは店頭限定となります。「マイゲート」(インターネットバンキング)、コミュニケーションダイヤル、およびATMからのお申込みは対象外です。
  • 各コースのお申込金額は500万円以上からのお取扱いとなります。(投資商品運用コースは、商品によってお申込みいただける金額が異なります)
  • お申込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」やお通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
  • 退職金を他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預け替えいただければご利用いただけます。
  • 本プランは、今後商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。

【投資商品運用コースのご利用条件】

〈投資商品運用コースのご利用条件・ご注意点〉

  • 同時にお申込みいただく投資商品は、投資信託またはりそなファンドラップとなります。
  • 本コース(退職金きちんと運用プラン「投信商品運用コース」)は、退職金受取後1年以内なら繰返しご利用いただけますが、円定期預金は、お申込時点での お預入残高の合計が5,000万円までとさせていただきます。
  • 投資信託は、1取引あたり5,000万円以上の場合、本コースはご利用いただけません。

〈投資信託をご購入の場合〉

  • 同時にお申込みいただく投資信託については近畿大阪銀行でお取扱いの各種ファンドからお選びいただけますが、お申込手数料(購入時手数料)がかからないお取引きは、原則本プランの対象外となります。

〈りそなファンドラップをご契約の場合〉

  • 本コースは、投資商品と円定期預金のお申込み総額500万円以上のお取扱いですが、りそなファンドラップは各コースによって申込最低金額が異なります。
    [スタンダードコース]ご契約金額300万円以上1万円単位/[プレミアムコース]ご契約金額500万円以上1万円単位/増額(追加入金)は、ご契約金額250万円以上のお申込みが対象となります。
  • 本コースの円定期預金のお預入日は、りそなファンドラップご契約金額の引落日となります。りそなファンドラップご契約金額が引落し出来なかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。

【円定期預金コースのご利用条件】

  • 投資に関するお考え(投資のご経験、投資方針等)についてお答えいただいた方が対象となります。

特にご確認いただきたい事項

【退職金きちんと運用プランに関するご注意事項】

  • 「退職金きちんと運用プラン」は、退職金お受取りの方限定の特別プランです。
  • 本プランは、今後商品内容の変更や取扱いを中止することがあります。あらかじめご了承ください。

〈円定期預金について〉

  • 金利環境の変化等により事前の告知なく金利を変更する場合があります。
  • プラン適用の定期預金は「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または、「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
  • プラン利用で円定期預金にお預入れいただいた場合、特別金利を適用します。
  • 特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。(特別金利は適用されません)。
  • お利息には20.315%(所得税および復興所得税、住民税)の源泉分離課税が適用されます。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により計算されます。
  • 円定期預金の詳細については、店頭にご用意しております説明書等をご覧ください。

【投資信託に関するご注意事項】

  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年10月2日現在の最大料率です。)
    1. マイゲート(インターネットバンキング)または定時定額購入プラン(積立投資信託)でご購入の場合は、購入時手数料が優遇となります。
  • 投資信託は預金でなく、預金保険制度の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。

【りそなファンドラップについて】

Ⅰ.りそなファンドラップにおけるリスクについて

(1)投資一任契約について

  • りそなファンドラップでは、近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象ではありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

(2)りそなファンドラップ専用投資信託について

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、
    通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

Ⅱ.りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

(1)直接的にご負担いただく費用

  • 投資顧問報酬:固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

  • 投資信託に係る信託報酬等:投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%)が当該投資信託の信託財産の中から差引かれます。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは近畿大阪銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

Ⅲ.その他

  • 近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。
  • お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、そなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

【NISA口座に関するご注意事項】

  • 日本にお住まいの20歳以上の個人の方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • 近畿大阪銀行ではNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • NISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしか購入することができません。
  • NISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 近畿大阪銀行でのNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA口座には非課税投資枠(年間120万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることとなります。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • 「NISA」について詳しくはこちらをご覧ください。
  • 商号等/株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号  加入協会/日本証券業協会

当社ではお客さまに合った商品提案のため、お客さまの投資目的等のお考えを詳しくお伺いいたします。お伺いしたお考えと商品性が合わない等により、ご希望の商品を提供できないこともありますので、ご了承ください。

2017年10月2日現在

コミュニケーションダイヤル(通話料無料)

「退職金きちんと運用プラン」に関するお問合せ先

0120-84-0600(受付時間:平日9:00~17:00)

お問合せの際には電話番号をよくお確かめのうえ、くれぐれもおかけ間違いのないようお願いいたします

  • ご案内(サービスコード1#)をお選びください
  • 土、日、祝日、12月31日~1月3日、5月3日~5月5日はご利用いただけません
  • 時間帯やお取引き内容により、一部お取扱いができない場合があります
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話によるお取引きをご利用いただけません