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金融機関コード 0159

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りそなファンドラッププラン

りそなファンドラッププラン 取扱期間:2017年2月6日(月)~2017年9月29日(金) 初めての方でも始めやすいファンドラップ+円定期預金の特別なプランです。りそなファンドラッププラン 取扱期間:2017年2月6日(月)~2017年9月29日(金) 初めての方でも始めやすいファンドラップ+円定期預金の特別なプランです。
ご利用条件 りそなファンドラップをご契約いただくと同時に円定期預金をお預入いただいた個人のお客様に、りそなファンドラップご契約金額まで円定期預金に特別金利を適用いたします。ご利用条件 りそなファンドラップをご契約いただくと同時に円定期預金をお預入いただいた個人のお客様に、りそなファンドラップご契約金額まで円定期預金に特別金利を適用いたします。
退職金コース退職金コース
新規コース新規コース
基本コース基本コース

りそなファンドラッププランに関するご注意事項

<各コース共通のご利用条件>

  • この商品は、今後商品内容の変更や取扱を中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • 同時にお申込みいただく投資商品は、近畿大阪銀行でお申込みいただいたりそなファンドラップのみとなります。
  • ファンドラップ、円定期預金ともに店頭でのお取扱いのみ対象となります。コミュニケーションダイヤル(テレフォンバンキング)、Webコミュニケーションサービス「マイゲート」およびATMからのお申込みは対象外となります。
  • 本プランの円定期預金お預入日は、ファンドラップ運用開始日となります。ファンドラップのご契約が成立しなかった場合や運用開始前にご契約を取り消された場合は、円定期預金のお申込も無効となります。
  • 継続後は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利が適用されます。
    ※2016年12月5日現在のスーパー定期(3ヵ月)、スーパー定期300(3ヵ月)の店頭表示金利:年0.010%(税引後0.007%)
  • 本プランの内容はグループ銀行により異なります。店頭もしくは当社グループホームページでご確認ください。

<新規コースのご利用条件>

  • ファンドラップだけでなく既存の投資信託も含め、当社で初めて投資信託口座を開設されてからファンドラップ申込日までが1年以内に本プランをご利用の方が対象となります。
  • 過去に当社で投資信託口座を保有されていて、一度解約した上で再度口座開設された場合は新規コースの対象外となります。

<退職金コースのご利用条件>

  • 退職金お受取りの方限定の特別プランです。退職金受取後ファンドラップ申込日までが1年以内の個人のお客さまが対象となります。
  • お申込みにあたっては、「退職所得の源泉徴収票」やお通帳などの提示により、退職金のお受取りについて確認させていただきます。
  • 他の金融機関でお受取りになられた場合でも、当社の口座に預け替えいただければご利用いただけます。

円定期預金について

  • 金利環境の変化等により事前の告知なく金利を変更する場合があります。
  • プラン適用の定期預金は「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。
    自動解約入金のお取扱いはできません。
  • プラン利用で円定期預金にお預入れいただいた場合、特別金利を適用します。
  • 特別金利は初回預入れのみの適用となります。自動継続後の適用金利は、満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します(特別金利は適用されません)。
  • お利息には20.315%(所得税および復興所得税、住民税)の源泉分離課税が適用されます。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
  • 円定期預金の詳細については、店頭にご用意しております説明書等をご覧ください。

りそなファンドラップに関するご注意事項

Ⅰ.りそなファンドラップにおけるリスクについて

(1)投資一任契約について

  • りそなファンドラップでは、近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

(2)りそなファンドラップ専用投資信託について

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

Ⅱ.りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込み表示)

りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

(1)直接的にご負担いただく費用

  • 投資顧問報酬 : 固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

  • 投資信託に係る信託報酬等 : 投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%)が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは近畿大阪銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

Ⅲ.その他

  • 近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、りそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

近畿大阪銀行
商号等 株式会社近畿大阪銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号)
加入協会 日本証券業協会

りそなファンドラッププランに関するお問合せ先

コミュニケーションダイヤル

0120-84-0600

  • 自動音声に従い「サービスコード1 #」を押してください。 受付時間は平日9時~17時です。
  • 土・日・祝日、12月31日~1月3日、5月3日~5日はご利用いただけません。
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話によるお取引をご利用いただけません。
  • 時間帯やお取引内容により、一部お取扱いできない場合がございます。
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。