※本キャンペーンは終了いたしました。

りそなファンドラップ1周年記念 資金運用プラン 基本コース金利上乗せキャンペーン!!  取扱期間:2018年3月1日(水)~5月31日(木)

りそなの資金運用プラン[基本コース]
退職金をお受取後1年以内の方は、「退職金きちんと運用プラン」がご利用いただけます。

りそなファンドラップ1周年記念 資金運用プラン 基本コース金利上乗せキャンペーン!!  取扱期間:2018年3月1日(水)~5月31日(木)

りそなの資金運用プラン[基本コース]
退職金をお受取後1年以内の方は、「退職金きちんと運用プラン」がご利用いただけます。
退職金をお受取後1年以内の方は、「退職金きちんと運用プラン」がご利用いただけます。
資金運用プランに関する
ご注意事項
  • 本プランは個人のお客さまが対象です。
  • 店頭でのお取扱いのみとなります。「マイゲート」(インターネットバンキング)、コミュニケーションダイヤル、およびATM からのお申込は対象外です。
  • 本プランは繰返しご利用いただけますが、資金運用プランを適用した円定期預金のお預入残高の合計は5,000万円までとさせていただきます。
  • 本プランの円定期預金お預入日は、りそなファンドラップご契約金額の引落日となります。りそなファンドラップご契約金額が引落しできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は、円定期預金のお申込みも無効となります。
  • 本プランは、今後商品内容の変更やお取扱いを中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
  • 当社ではお客さまにあった商品をご提供させていただくために、お客さまのご意向などについて、詳しくお伺いさせていただきます。
  • お客さまの金融商品・投資に対する知識・ご経験や投資の目的等により、ご希望の商品をご提供できない場合もございますので、あらかじめご了承ください。
円定期預金に関する
ご確認事項
  • 金利環境の変化等により事前の予告なく適用する金利を変更する場合や、お取扱いを取止めることがあります。
  • お預入れいただく定期預金は期間3ヵ月の「スーパー定期」「スーパー定期300」(自動継続扱いのみ)または「自由金利型定期預金」(自動継続扱いまたは非自動継続扱い)とします。自動解約入金のお取扱いはできません。
  • お預入れいただく定期預金の特別金利は初回預入時のみの適用となります。自動継続後の適用金利は満期日当日の3ヵ月ものの店頭表示金利を適用します。
  • お利息には、20.315%(所得税および復興特別所得税・住民税)の源泉分離課税が適用されます。最新の金利は店頭もしくは当社ホームページでご確認ください。
  • 非自動継続扱いの満期日以降のお利息は、解約または満期日における普通預金利率により計算します。
  • 定期預金を中途解約された場合、特別金利は適用されず、当社所定の期限前解約利率により利息を計算し、お支払いします。
投資信託に関する
ご確認事項
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 当社取扱いの投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等〈お申込金額に対して最大3.24%(税込)の購入時手数料(お申込手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)(※)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計〉をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ記載することができません。(2018年2月1日現在)
  • 投資信託は預金でなく、預金保険制度の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等のお取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細につきましては、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。
  • (※)一部のファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。

りそなファンドラップに関する
ご確認事項

【りそなファンドラップについて】

Ⅰ.りそなファンドラップにおけるリスクについて

(1)投資一任契約について

  • りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、りそなファンドラップ専用投資信託を対象とした投資運用を行います。
  • 投資元本は保証されるものではありません。
  • りそなファンドラップは預金と異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約に基づいてりそな銀行が行った運用の成果は、すべてお客さまに帰属します。
  • りそなファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。

(2)りそなファンドラップ専用投資信託について

  • りそなファンドラップの投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。

Ⅱ.りそなファンドラップにおける費用について(以下の料率は税込み表示)

  • りそなファンドラップには、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。

(1)直接的にご負担いただく費用

投資顧問報酬:固定報酬と成功報酬の2種類があり、運用資産の時価評価額に応じた報酬(固定報酬、運用資産の時価評価額に上限年率1.2960%を乗じる)のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用実績に応じた報酬(成功報酬、運用成果の額に10.8%を乗じる)をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプからお選びいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

投資信託に係る信託報酬等:投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.27%~0.648%、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.324%~1.6345%)が当該投資信託の信託財産の中から差し引かれます。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。詳しくは近畿大阪銀行の店頭に用意しております各専用投資信託の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

Ⅲ.その他

  • 近畿大阪銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまとりそなファンドラップ投資一任契約を締結します。
  • お客さまにりそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただく際は、あらかじめお客さまの投資の目的、リスクについてのお考え等をお伺いいたします。
  • りそなファンドラップ投資一任契約がお客さまの投資目的等に合わない場合は、りそなファンドラップ投資一任契約の締結をお断りさせていただく場合がございますのでご了承ください。また、りそなファンドラップ投資一任契約をご契約いただくか否かが、近畿大阪銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
  • りそなファンドラップ投資一任契約のご契約の際には、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。