少額投資非課税制度(愛称:NISA)|投資信託|個人のお客さま|近畿大阪銀行
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金融機関コード 0159

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NISA向けのオススメ商品

近畿大阪銀行では、様々なタイプの投資信託をご用意しております。その中で、近畿大阪銀行で取扱っております商品の一部をご紹介いたします。NISAの特色を確認しながら、お客さまにぴったりのファンドをぜひご検討ください。

初心者向けの商品からはじめたい。

「安定運用型」タイプが
オススメです。

プロの専門家にまかせて、資産を見直したい。

「バランス型」タイプが
オススメです。

コストを抑えながら、自分の判断で投資をはじめたい。

「インデックス型」タイプが
オススメです。

非課税枠を十分に活用して、資産を積み重ねたい。

「資産成長型」タイプが
オススメです。

投資の経験、リスクも熟知しており、値上がりや分配を狙っていきたい。

「積極運用型」タイプが
オススメです。

「インデックス型」タイプ

ファンドの基準価額が一定の指標(インデックス)と同じ値動きとなるように運用をするタイプです。

当社では、購入時手数料が0円のインターネット専用ファンドを取揃えております。
詳しくは、店頭または当社ホームページにてご確認ください。

当社ホームページの商品ラインナップはこちら

「資産成長型」タイプ

決算頻度を抑えたファンドなど、信託財産の成長に資することに配慮したタイプです。

当社では、お客さまのニーズに合う多彩なファンドを取揃えています。
詳しくは、店頭または当社ホームページの商品ラインナップにてご確認ください。

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「積極運用型」タイプ

値上がりや分配を狙って、値動きの大きい株式等に投資するタイプです。

当社では、お客さまのニーズに合う多彩なファンドを取揃えています。
詳しくは、店頭または当社ホームページの商品ラインナップにてご確認ください。

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上記は、当社で取扱う投資信託ラインナップの一部であり、各商品の概要を示したものです。各商品ごとに手数料率等およびリスクは異なります。詳細は、各商品の投資信託説明書(交付目論見書)および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」をご覧ください。「投資信託に関するご注意事項」もあわせてお読みください。

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コミュニケーションダイヤル

お問合せは、店頭または「コミュニケーションダイヤル」まで

0120-84-0600受付時間:平日9時~17時

自動音声に従い1#を押してください。

https://www.kinkiosakabank.co.jp/

  • 年末年始、ゴールデンウィークにつきましては、受付時間が異なる場合があります。
  • NISAのご相談(サービスコード1#)の受付時間は平日9時~17時となります。
  • 取引・照会サービス(サービスコード2#)をご利用いただく場合は、発信者番号を通知してお掛けください。
  • 生年月日や電話番号等の他人に推測されやすい番号をキャッシュカードの暗証番号に登録されている場合、電話による取引をご利用いただけません。
  • 時間帯やお取引き内容により、一部お取扱いができない場合がございます。
  • プッシュ回線またはプッシュ音の発信可能な電話機からご利用ください。

各商品に関するご注意事項

NISA・つみたてNISA ご利用にあたって共通のご注意事項

  • 日本にお住まいの20歳以上の個人の方(口座開設年の1月1日時点)が口座を開設できます。
  • 近畿大阪銀行ではNISA・つみたてNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • NISA・つみたてNISA口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみの開設となります(金融機関変更をした場合を除く)。金融機関の変更を行い、複数の金融機関にNISA・つみたてNISA口座を開設したことになる場合でも、各年において1つのNISA・つみたてNISA口座でしか購入することができません。
  • NISA・つみたてNISA口座内の株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠で、すでに株式投資信託等を購入していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • 近畿大阪銀行でのNISA・つみたてNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • NISA・つみたてNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • NISA・つみたてNISA口座には非課税投資枠(NISAは年間120万円・つみたてNISAは年間40万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税投資枠を利用した再投資はできません。NISA・つみたてNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用することとなります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、NISA・つみたてNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • つみたてNISA制度とNISA制度は併用できません。どちらかを選択する必要があります。

つみたてNISA ご利用にあたってのご注意事項

  • つみたてNISAをNISAに変更する場合、もしくはNISAをつみたてNISAに変更する場合は、1月から12月までを1年の単位として1回のみ変更できます。
  • つみたてNISAにおいては、定期的かつ継続的に対象商品の買付を行っていただきます。ついては、つみたてNISAで1回限りの買付とする契約はできません。
  • つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISAへの受入れはできません。
  • つみたてNISA契約により買付けた対象商品の信託報酬等(概算)は、つみたてNISA契約者に年1回通知されます。
  • つみたてNISAを契約した日から10年を経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日ごとに、お名前とご住所を確認させていただきます。当該日より1年以内に確認できない場合は、つみたてNISAへの対象商品の受入れができなくなります。

ジュニアNISA ご利用にあたってのご注意事項

  • 日本にお住まいの0歳以上19歳以下(口座開設年の1月1日時点)の未成年の方が口座を開設できます。
  • 近畿大阪銀行ではジュニアNISA口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。
  • ジュニアNISA口座は全金融機関を通じて一人一口座のみの開設となります。またジュニアNISA口座は金融機関の変更はできません。
  • 近畿大阪銀行でのジュニアNISA対象商品は株式投資信託のみです。
  • ジュニアNISA口座は他の口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。
  • ジュニアNISA口座において運用できる資金は、口座名義人(お子さま・お孫さま)の資金に限られます。口座名義人以外(親権者・運用管理者)の資金により運用が行われた場合には所得税・贈与税等の課税上の問題が生じる場合があります。
  • ジュニアNISA口座には非課税投資枠(年間80万円)が設定されており、株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税枠の再利用はできません。ジュニアNISA口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることになります。中長期投資のための制度であることから、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しません。
  • 非課税となる投資枠の残額を翌年以降に繰越すことはできません。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)は従来より非課税であり、ジュニアNISA口座での制度上のメリットは享受できません。
  • 口座開設者が3月31日時点で18歳である年の前年12月31日までは、原則としてジュニアNISA口座からの払出しはできません。払出しを行った場合は、 ジュニアNISA口座が廃止され、過去に非課税で支払われた利益等については非課税の取扱いがなかったものとみなされて課税されます(災害等 やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。この場合もジュニアNISA口座は廃止されます)。

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託に関するご注意事項はこちらをご覧ください。
  1. 当資料は2017年8月時点の税制、関係法令などに基づき記載をしております。今後、税務の取扱いなどが変わる場合もございますので、記載内容・数値は将来にわたって保証されるものではありません。なお、個別の税務取り扱いなどについては(顧問)税理士や所轄の国税局・税務署などにご確認ください。

商号等:株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号
加入協会:日本証券業協会

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