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金融機関コード 0159

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りそなグループのラップ型ファンドデビューです。

りそなラップ型ファンドとは何でしょうか?

ラップ型ファンドとは  ~「ラップ口座」、「ファンドラップ」との違い~

WRAP
英語で「WRAP(ラップ)」とは「包む」という意味があります。信託銀行や証券会社では、お客さまのリスク許容度や投資目的に合わせて、金融機関の専門家のアドバイスをもとに、包括的に資産運用を管理するサービスがあり、幅広い金融商品に投資するものを「ラップ口座」、投資信託に投資するものを「ファンド・ラップ」と呼んでいます。「ラップ口座」や「ファンド・ラップ」のような包括的な資産運用サービスは、利用する際に一定金額以上の資金が必要となりますが、「ラップ型ファンド」は、お客さまのリスク許容度や投資目的に合わせて、プロの運用を少額から気軽に利用できるようにしたものです。

りそなラップ型ファンドとは

  1. 1.目標リターン別に3つの運用タイプからお選びいただけます。
  2. 2.りそな銀行が培ってきた年金運用のノウハウを活用します。
  3. 3.リーズナブルなコスト設定です。

ファンド詳細について詳しくは下記リンク先をご覧ください。

安定型 安定成長型 成長型

こんな方におすすめ

中長期での資産形成を検討したい

ご自身の資産運用の目標に合わせて、運用商品を選びたい

自分で資産配分を選ぶ時間や資産運用のコストはあまりかけずに経験豊富なプロの運用にお任せしたい

まずは、りそなラップ型ファンドを知ろう

りそなグループのノウハウで、中長期的な運用に理想的なポートフォリオ構築を目指します。

2 ファンドの詳しい 特徴を見る 3 自分に合った ファンドを選ぶ

早速、りそなラップ型ファンドをはじめる

  • 近畿大阪銀行では上記掲載以外の投資信託も取扱いしております。詳しくはこちらからご確認ください。
  • リスク・手数料等を十分ご理解いただいた上で、お客さまの投資のご意向にあった商品をお選びください。

ご相談

「投資信託」に関するお申込み・お問合せ先

「りそなラップ型ファンド【愛称:R246】」ご購入にあたってのご注意事項

<「R246」の目標リターンなどについて>

  • 「目標リターン」とは、必ず一定の収益を得ることのできる運用を意味するものではなく、記載されている目標リターンの数値は、その達成を示唆・保証するものではありません。従って、投資者の元本が保証されるものではなく、各ファンドの基準価額は下落することがあります。
  • 目標リターンは、運用管理費用(信託報酬)控除後のものです。その他発生する費用につきましては考慮していません。
  • 目標リターンに記載している短期金利は円LIBOR3ヵ月もののことを指します。
  • 目標リターンは、5 年から10年程度の中長期的な期間、運用することを想定して設定しています。
  • リスク水準は、2003年4月から2017年2月までの期間を通じ、各ファンドの資産配分が上記割合であったと仮定した上で、各マザーファンドが参照しているインデックスの収益率に基づき算出したものです。実際の運用では資産配分の見直しや各マザーファンド(インデックス)のリスク水準の変化等に伴って将来的に変動します。
  • 基本的資産配分は、2017年3月時点のものです。基本的資産配分は、各運用タイプの「目標リターン」に応じて、りそな銀行の投資助言に基づき、各マザーファンド(インデックス)の過去の収益率およびリスクに鑑み下方リスク水準の低減を目指して定期的に見直します。ただし、信託財産に現金等が含まれることや各マザーファンドの基準価額が変動すること等により、実際の資産別構成比率が上記の基本的資産配分と一致しない場合があります。

<目標収益(リターン)明示型投資信託について>

りそなグループでは5年から10 年程度の中長期的な運用を前提とした目標収益(リターン)が明示されているファンドを目標収益(リターン)明示型投資信託と呼びます。目標収益(リターン)とは、必ず一定の収益を得ることのできる運用を意味するものではなく、記載されている目標収益(リターン)の数値は、その達成を示唆・保証するものではありません。従って、投資者の元本が保証されるものではなく、各ファンドの基準価額は下落することがあります。

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、値動きのある有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • 投資資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
  • 投資信託へのご投資では、商品ごとに定められた手数料等(お申込金額に対して最大3.24%(税込)のお申込手数料(購入時手数料)、純資産総額に対して最大年2.376%(税込)の運用管理費用(信託報酬)、基準価額に対して最大3.0%の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計)をご負担いただきます。手数料等の合計については、保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません。(2017年10月2日現在の最大料率です。)
    1. マイゲート(インターネットバンキング)または定時定額購入プラン(積立投資信託)でご購入の場合は、購入時手数料が優遇となります。
  • 投資信託は預金でなく、預金保険の対象ではありません。また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の募集・申込等の取扱いは当社、設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります。詳細については、店頭に用意しております最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。なお、「投資信託説明書(交付目論見書)」は当社Webサイトからもダウンロードできます。

<マイゲートでのお取引き>

  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引きとさせていただきます。
  • インターネット専用ファンドの取扱いは、マイゲート(インターネットバンキング)のみの受付となります。

商号等:株式会社近畿大阪銀行 登録金融機関 近畿財務局長(登金)第7号
加入協会:日本証券業協会